Imagine só, você teria coragem de investir em um ativo digital lastreado na dívida pública do estado de São Paulo? Tokens Foxbit prometem retorno de até 353% do CDI em 18 meses. O investimento mínimo é de R$ 50, consulte unidade FTPC-35782, nome do token.
A Foxbit, uma das principais especialistas em criptomoedas do Brasil, é concorrente do Mercado Bitcoin, que se tornou um unicórnio brasileiro com um valor de mercado atual de mais de US$ 1 bilhão. A Foxbit lançou anteriormente uma variedade de ativos tokenizados alternativos e lançou seus primeiros tokens pré-emitidos parciais representando títulos do governo federal e estadual em agosto deste ano. Segundo a empresa, o primeiro produto foi um sucesso, esgotando poucos dias após o lançamento.
Já está disponível o FTPC-35782, um novo token com retorno estimado de 34,87% ou 353% do CDI (atualmente 6,15%) com prazo estimado de pagamento de 18 meses. A renda prometida supera a poupança e o Tesouro Selic, com rentabilidade esperada de 6,63% e 9,77%, respectivamente, no mesmo período.
Esse tipo de produto financeiro tem estado no radar dos investidores brasileiros, trazendo ao mercado investimentos antes restritos a grandes empresas ou escritórios de advocacia.
Apesar de sua lucratividade, os riscos representados pelos ativos tokenizados não podem ser ignorados.
Os cenários das transações envolvem riscos operacionais, políticos e legais (risco de crédito da entidade devedora) que não podem ser mitigados. O Estado de São Paulo pode atrasar o pagamento ou não esperar pagar na data prevista, o que pode afetar a estrutura de retorno da oportunidade.
Além disso, os tribunais superiores (STF e STJ) em processos judiciais podem alterar a forma como a atualização do valor do precatório é calculada, por exemplo, reduzindo a lucratividade ou mesmo eliminando a necessidade de pagar essas dívidas se o estado ganhar a causa. Atualmente, estamos em meio a argumentos, por exemplo, de que a liga pode dar calote em algumas circunstâncias, movimento que surpreendeu o mercado, e riscos dessa natureza não podem ser excluídos desses investimentos.
Outros fatores de risco, como erros de cálculo que levem a expectativas e pendências nas discussões de mérito, podem comprometer os argumentos jurídicos que norteiam o litígio antecipado.
O resgate pode acontecer antes do previsto
Os primeiros tokens foram vendidos por R$ 100, mas a empresa decidiu tornar o novo produto mais acessível e os vendeu por R$ 50 cada, totalizando 9.106 tokens disponíveis para compra.
A Foxbit Tokens disse ao TecnoBlog que é possível que os investidores resgatem antecipadamente o valor dos tokens no momento da venda a partir de novembro de 2021, com os investidores dependendo do prazo final de pagamento no estado de São Paulo para receber seus retornos. No entanto, será cobrada uma taxa de resgate de 5%, que será dispensada após o vencimento.
O segundo token predatório, FTPC-35782, lastreado na dívida pública do estado de São Paulo, já está disponível para compra na plataforma Foxbit.
Isso faz sentido?
A tendência é que os investidores vejam cada vez mais ativos tokenizados sendo oferecidos com base em arte, agronegócio, mercado imobiliário e muito mais. Faz sentido que cada vez mais desses ativos sejam oferecidos, pois custa menos aos investidores e as transferências entre contas são mais fáceis com taxas mais baixas. Esperamos ver mais produtos como este no mercado!