A assessoria financeira pessoal é um serviço desenvolvido para ajudar os clientes a se livrarem das dívidas e construir ativos de longo prazo.
Portanto, este serviço é indicado para pessoas que estão endividadas e desejam assumir o controle de suas finanças pessoais.
Isso porque os profissionais ajudam os clientes a planejar o pagamento de dívidas, investir nos melhores ativos de acordo com seu perfil de investidor e atingir seus objetivos financeiros.
Portanto, existem vários benefícios em contratar um consultor financeiro, como desenvolver hábitos que o ajudarão a aumentar sua riqueza no longo prazo.
Como funciona um consultor financeiro pessoal?
O aconselhamento financeiro é uma maneira de os profissionais ajudarem as pessoas a melhorar sua situação financeira. Por exemplo, os especialistas podem usar métodos de racionalização de custos.
O primeiro passo para as pessoas saírem das dívidas e melhorarem sua situação financeira é ter um planejamento financeiro.
Nesse sentido, cabe ao Assessor Financeiro Pessoal examinar todas as receitas e despesas do cliente.
Em seguida, ajusta as contas com base na renda pessoal e classifica as dívidas da maior para a menor, com o objetivo de ajudar os clientes a sair da inadimplência.
A duração desse aconselhamento depende da dívida do indivíduo e da compatibilidade entre despesas e receitas.
Portanto, quanto pior for a situação financeira de uma pessoa, mais demorado será o processo de aconselhamento financeiro.
Objetivos do consultor financeiro pessoal?
Um dos principais objetivos dos consultores financeiros é ajudar os clientes a liberar mais recursos em seus orçamentos pessoais para que possam começar a investir.
Para isso, os profissionais se concentram em planejar as contas para que as dívidas sejam quitadas e as despesas não superem as receitas.
Ao longo do caminho, os clientes podem ser estimulados a mudar alguns hábitos para evitar o endividamento posterior.
Como escolher?
A escolha de um consultor financeiro pessoal é muito importante. Afinal, é esse profissional que vai te ajudar a sair das dívidas e ter um futuro financeiro melhor.
Por isso, na hora de escolher, não deixe de avaliar alguns fatores, como: onde ele trabalha? É confiável? Ele tem uma história?
Além disso, também é fundamental entender a filosofia de investimento do consultor e entender se ela condiz com a sua filosofia.
Por exemplo, digamos que você seja um investidor mais ousado. Nesse caso, um consultor com uma filosofia mais conservadora pode não ser a melhor escolha.
Etapas de aconselhamento individual
As etapas envolvidas no aconselhamento individual variam de profissional para profissional. Mas eles podem incluir as seguintes etapas:
1- Definição do perfil e objetivos do investidor
Primeiramente, é preciso considerar o perfil de investidor do cliente. Além disso, considere metas financeiras de curto, médio e longo prazo.
Isso porque perfis e metas podem servir como indicadores das intenções de um cliente ao buscar aconselhamento e ditar um caminho a seguir.
2- Selecione os ativos
O segundo passo é selecionar o melhor ativo para o cliente. Por isso, os consultores levam em consideração o perfil e os objetivos do cliente.
3- Acompanhe a evolução
Os conselheiros acompanham os investidores e, se necessário, ajustam as carteiras com base em fatores micro e macroeconômicos.
Beneficios
Um dos benefícios do aconselhamento é que você pode se livrar das dívidas com ajuda profissional. Assim, ele o ajudará a administrar seu patrimônio e a ser mais sábio financeiramente.
Além disso, você pode desenvolver hábitos que contribuem para o crescimento de ativos de longo prazo. Por exemplo, você pode sair das dívidas e começar a investir.
Em última análise, o aconselhamento é benéfico porque pode ajudá-lo a entender seu relacionamento com o dinheiro e a tomar melhores decisões de gastos e investimentos.
Consultor Financeiro X Aconselhamento Financeiro
Assessoria financeira e orientação financeira são tão parecidas que muita gente acaba confundindo. No entanto, eles são diferentes.
A maior diferença entre eles é que os consultores focam em questões técnicas. Os treinadores, por outro lado, estão mais focados em questões comportamentais.
Por exemplo, os consultores se concentram no planejamento financeiro e na eliminação de dívidas. O coaching, por outro lado, visa educar os clientes sobre como as finanças comportamentais influenciam suas decisões financeiras.
De qualquer forma, ambos são importantes porque o aconselhamento se concentra nos aspectos técnicos de livrar os clientes das dívidas, enquanto o coaching aborda a mudança de comportamento financeiro.